Carta de confirmació d'inversió

Podeu rebre una carta d’un auditor que us demani que confirmeu la vostra inversió en una empresa pública o privada. També podeu rebre una carta d'un banc que us demana que confirmeu el saldo en un compte d'estalvi. Una altra carta de confirmació s'origina amb el vostre agent després d’un comerç. Una carta de confirmació d’inversions molt diferent s’origina com una estafa a Internet.

Confirmacions de comerç

Si no heu autoritzat el vostre broker a confirmar operacions per correu electrònic, rebreu una carta de confirmació després de la data del tràfic o de la liquidació. Per als comerciants actius o els inversors amb comptes més grans, aquestes cartes es converteixen ràpidament en una molèstia més que una font d’informació útil. A partir del 2011, qualsevol persona amb un compte d'intermediació pot obtenir la mateixa informació en línia, sovint en un formulari que facilita al vostre preparador d'impostos la transferència de la informació digitalment a la vostra declaració d'impostos. Cada vegada hi ha més clients que renuncien a les cartes de confirmació en paper a favor de les confirmacions de correu electrònic.

Cartes de confirmació dels auditors

És possible que rebeu una carta de confirmació d’inversions d’un auditor, sovint una de les empreses de comptabilitat més grans, com Deloitte & Touche. La carta us demanarà que confirmeu alguns detalls d’una o més de les vostres inversions en renda variable, com a mínim les dates de la transacció i el nombre d’accions. Des del 2003, els corredors han de fer una confirmació positiva quan un compte nou comercialitza primer i cada tres anys. Aquestes confirmacions obligatòries de SEC també us demanaran que confirmeu la vostra situació d’inversor: coses com l’ingrés anual, el patrimoni net, els objectius d’inversió i la tolerància al risc.

Confirmacions d'inversió en associacions limitades

Una carta de confirmació d’inversions relacionada pot provenir d’un banc o d’una altra institució que subscrigui una societat limitada. Els promotors de l’associació solen complir certs objectius d’abonat per tal que l’assegurador publiqui fons als socis generals. La vostra resposta que indica que heu comprat una o més accions d’associació limitada confirma la vostra participació.

Cartes dubtoses de confirmació d'inversió

De vegades, pot rebre una altra carta de confirmació d’inversions bastant diferent, normalment s’envia per correu electrònic, confirmant que teniu accions d’una inversió de la qual mai no s’hagi sentit. Sovint, la carta indica que l'actiu no ha estat reclamat i que l'escriptor de la carta us ajudarà a fer valer el vostre dret (il·legítim) a la reclamació d'un percentatge del bé. Aquestes cartes, una coneguda estafa a Internet, us aconsellaran que per confirmar la vostra voluntat de participar, heu de dipositar una quantitat de diners relativament petita al compte bancari del remitent.