Taula de continguts:
En els mercats financers actuals, les transferències de diners de la institució a la institució en qüestió de segons a tot el món. Per identificar correctament un compte sense dependre dels noms de les entitats bancàries i financeres (que poden ser molt similars), s’ha establert un codi d’identificació bancària (BIC). Sovint es coneix com a codi BIC o SWIFT i s'utilitza amb més freqüència en transaccions internacionals. SWIFT significa Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication.
Conceptes bàsics de SWIFT
SWIFT és l'empresa designada per l'Organització Internacional per a la Normalització que s’utilitza en el sector financer com a autoritat principal per a l’assignació de BIC. Aquesta assignació identifica els bancs de manera inequívoca amb una cadena de vuit caràcters composta de tres codis.
Codi bancari
El codi bancari fa referència a la institució en què es troben els fons. S'identifica mitjançant un codi de quatre lletres, normalment associat amb les inicials de la institució, però no sempre.
Codi del país
L'Organització Internacional per a la Normalització ha assignat a cada país un codi de dues lletres. Això representa el país on es troba l’entitat financera.
Codi de localització
El codi d’ubicació defineix més concretament l’estat, la província o la zona horària de l’habitatge de la institució financera per a la transacció. Està format per dos caràcters que poden ser numèrics o alfabètics, o una combinació.
Institucions no de xarxa
Totes les entitats financeres tenen un número SWIFT assignat a nivell mundial, independentment de la seva afiliació a SWIFT. Les institucions no connectades amb la xarxa s'identifiquen amb un "1" al final del codi d'ubicació.