Com afecta la fallida a la llicència de la meva sèrie 7?

Una persona que vulgui vendre valors als Estats Units ha de superar l’examen de valors de la Sèrie 7 administrat per l’Autoritat reguladora de la indústria financera (FINRA), antigament Associació Nacional de Distribuïdors de Valors (NASD). Els que superin aquest examen poden ser representants registrats dels broker-dealers als Estats Units. Si un corredor de la Sèrie 7 caigués en moments difícils, hauria de considerar la possibilitat de revocar la seva llicència abans de declarar-se en fallida.

La fallida pot frenar les accions de recollida.

Declaració de fallida

Declarar la fallida del capítol 7 o 13 sol ser l'últim pas per a aquells que es troben en mora financera i no poden pagar els seus deutes. La fallida suspèn automàticament les accions de cobrament, incloses les agrupacions de salaris i demandes judicials, però no sempre és desitjable. Els assessors financers, els corredors i els consultors poden revocar o restringir les seves llicències. La fallida es manté al vostre informe de crèdit durant un màxim de 10 anys, cosa que normalment evita que obtingueu crèdits addicionals.

FINRA

Segons el Reglament de l’Autoritat Financera per a la Regulació de la Indústria (FINRA), l’article III, secció 4, la sol·licitud de fallida no és un esdeveniment que desqualificés l’individu d’associació amb una empresa membre de FINRA. FINRA és el regulador independent més gran de les empreses de valors que operen als Estats Units.El seu objectiu és protegir els inversors assegurant-se que la indústria de valors funciona de manera justa i honesta. FINRA supervisa més de 631.110 representants de valors registrats.

Les lleis sobre fallides estatals varien

Les lleis de fallides varien d’un estat a l’altre. Alguns estats són més restrictius que altres. Segons els advocats Worwag i Malysz de Des Plains, Illinois, ja que totes les persones tenen dret a l'alleujament de la fallida, les llicències professionals, com ara les que tenen CPA, agents immobiliaris i professionals mèdics i jurídics, no es veuran afectades per una declaració de fallida. Només les persones amb llicència per donar assessorament financer poden denegar-se la renovació d'aquesta llicència a Illinois.

Al final, és la decisió de la firma que compta

Al final del dia, depèn de la casa d’intermediació individual o de la companyia d’inversions que decideixi si l’agent de fallida del capítol 7 és un actiu per a la signatura o si la situació situa la integritat de l’empresa en qüestió.