Taula de continguts:
Pas
Poseu-vos en contacte amb el custodio que tingui el vostre compte HSA. Els comptes d'estalvi sanitaris solen administrar-se per plans de salut, bancs i empreses de fons d'inversió. El nom del custodió i el número de telèfon d’atenció al client s’inclouran a la seva declaració HSA.Informeu a un representant que voleu liquidar el vostre compte HSA i demaneu-li que enviï els tràmits necessaris per treure el pagament a la HSA. Els formularis varien segons el custodi, però cadascun requerirà el vostre nom, adreça i número de seguretat social. Depenent del custodio de l'HSA, fins i tot podreu completar el paper en línia.
Pas
Liquidar tot l’HSA o una part del mateix. Si teniu una situació d'emergència que requereix diners en efectiu ràpid, és possible que necessiteu liquidar una part del vostre HSA si no teniu cap altra font de fons. El millor és eliminar tan pocs fons dels HSA com sigui possible, ja que estarà subjecte a una penalització del 10% i als impostos sobre la renda ordinària de qualsevol fons eliminat per a finalitats no mèdiques.
Pas
Pagueu les despeses mèdiques legítimes que tingueu utilitzant els fons del vostre compte d'estalvis de salut, incloses les factures d'hospital, els càrrecs ambulatoris i els costos de teràpia física.
Pas
Mantingueu còpies de tots els documents mèdics amb els vostres registres fiscals. Heu de demostrar que els fons retirats de l’HSA es van utilitzar per pagar les despeses mèdiques; en cas contrari, la retirada està subjecta a impostos i penalitzacions. Si només heu retirat una part de l’ASS, manteniu un registre de la vostra retirada de l’HSA i manteniu-lo amb els vostres registres fiscals. Grapeu el rebut de retirada de l'HSA als vostres registres mèdics.