Taula de continguts:
- Llegiu una classificació de Morningstar per a fons
- Pas
- Pas
- Pas
- Llegiu una classificació de Morningstar per a accions
- Pas
- Pas
- Pas
- Pas
Esbrinar si una acció o fons val la inversió pot ser un procés analític que requereix molt de temps. Aprendre a llegir i entendre les qualificacions de Morningstar, però, pot fer que aquesta tasca sigui molt més senzilla. Des de 1985, Morningstar ha estat valorant accions i fons per ajudar els inversors a prendre decisions informades sobre les seves inversions. Molts llocs web financers utilitzen les qualificacions de Morningstar quan s’ofereixen informes d’accions, però sempre podeu trobar la qualificació d’una acció o fons visitant el lloc web de Morningstar.
Llegiu una classificació de Morningstar per a fons
Pas
Localitzeu la qualificació de Morningstar del vostre fons. Si teniu problemes per trobar-lo, el millor lloc per buscar-ho és al lloc web de Morningstar (vegeu Recursos més endavant).
Pas
Apreneu com es reporten les qualificacions de Morningstar. Els fons es classifiquen en una escala de l'1 al 5 i es basen en el rendiment del fons en relació amb fons similars. Per obtenir el punt de dades final, Morningstar ajusta els riscos i els costos de venda.
Pas
Determineu si el vostre fons té múltiples valoracions. No és estrany que els fons tinguin qualificacions de fins a 3 períodes de temps (3, 5 i 10 anys), que es combinen per produir una qualificació global.
Llegiu una classificació de Morningstar per a accions
Pas
Cerqueu el lloc web de Morningstar per a les accions. Si ja coneixeu el número de marca de l’acció, podeu introduir-lo al quadre de cerca. Alternativament, també podeu cercar una acció per nom de l'empresa.
Pas
Cerqueu i examineu la qualificació de les vostres accions, que es basa en una combinació del valor de mercat actual de les accions i el que sent Morningstar és un valor de mercat just. Les valoracions de les accions s’ajusten pel risc.
Pas
Compareu les qualificacions de Morningstar per a diverses accions per determinar quines s'ajusten millor a les vostres necessitats i objectius d’inversió.
Pas
Penseu en el nivell de risc que voleu fer amb les vostres inversions. S'espera que les accions amb qualificacions de cinc estrelles ofereixen als inversors un rendiment millor que les accions amb qualificació d’una estrella.