Taula de continguts:
Sovint, els empresaris ofereixen als seus treballadors els plans d’opció d’estoc de l’empresari, també coneguts com a ESOP, que es basen en beneficis anuals. Són diferents dels plans de jubilació patrocinats per l’empresari, com ara un 401k. Un empresari pot mantenir els dos plans perquè els empleats rebin les grans reduccions fiscals d'un pla ESOP i la diversificació d’un 401k, amb les contribucions agregades limitades al 25% dels ingressos anuals. El trasllat d'estoc ESOP a un 401k depèn de que els dos plans acceptin la transferència.
Pas
Poseu-vos en contacte amb l’administrador del pla ESOP si truqueu el número de la declaració anual d’ESOP. Expliqueu que voleu transferir les accions ESOP a un pla de 401k i esbrinar si el pla ESOP ho permet. Demaneu qualsevol documentació necessària si el pla permet la transferència.
Pas
Poseu-vos en contacte amb l’administrador del pla 401k si truqueu el número que apareix a la declaració i pregunteu si el pla acceptarà una transferència o recuperació de l’ESOP. El servei d'ingressos interns permet aquesta transacció, però la decisió final depèn de cada administrador. Sol·liciteu la documentació, si n'hi ha, de l’administrador.
Pas
Ompliu tots els documents, signeu-lo i feu-ne còpies per a cada administrador. Envia per correu la documentació original rebuda de l'administrador ESOP amb una còpia dels tràmits d'administrador de 401k a l'administrador d'ESOP. Envieu els tràmits de 401K amb una còpia de la documentació d'ESOP a l'administrador de 401k.