Taula de continguts:
Wells Fargo és una important institució de banca comercial que ofereix serveis financers integrals als clients. Tenir un compte de jubilació individual a través de Wells Fargo us ofereix l'opció de tenir un certificat de temps, un mercat monetari o una renda fixa directament a través del vostre banc personal. També podeu tenir una IRA Well Fargo Investments, que no és un banc IRA; Wells Fargo Investments és una filial de Wells Fargo que és una empresa de corretatge de serveis complets. L’accés al vostre IRA requereix veure el representant adequat per omplir els formularis correctes.
Pas
Entreu a la vostra oficina local de Wells Fargo o truqueu al número de servei al client situat a la vostra declaració de l'IRA. Parleu amb un representant per obtenir una distribució del vostre IRA. El representant us pot remetre a un representant de borsa si el vostre compte és amb Wells Fargo Investments.
Pas
Demaneu el formulari de distribució i ompliu el vostre nom, adreça i informació del compte. Incloure la quantitat de distribució i si es tracta d’una retirada única o una distribució sistemàtica que es faci regularment.
Pas
Marqueu qualsevol casella o escriviu qualsevol nota sobre si la distribució és apta per a qualsevol exempció especial. Això s'aplica a les distribucions realitzades pels propietaris de l’IRA menors de 59 anys i mig per raons de dificultats, matrícula universitària o compra de llars. L'exempció elimina la sanció fiscal del 10 per cent sobre la distribució.
Pas
Ompliu la secció de retenció d'impostos federals del formulari. Els menors de 59 anys 1/2 automàticament retindran el 20%. Els majors tindran l’opció de retenir o no.
Pas
Signeu i envieu el formulari. Les distribucions bancàries poden ocórrer immediatament, mentre que les distribucions d’intermediació poden trigar de tres a cinc dies a liquidar els actius i processar sol·licituds.