Taula de continguts:
Un fons mutu és un producte financer. Igual que amb qualsevol producte, teniu un fabricant, és a dir, la companyia de fons mutus i una xarxa de distribució de vendes. Les empreses de fons d’inversió es divideixen en dues categories principals: les que es venen a través d’agents i agents comercials i aquells que comercialitzen directament al consumidor. Per als fons que es venen a través de corredors a consumidors a nivell minorista, necessiten professionals de vendes per comercialitzar el fons a assessors d'inversió per crear un cas convincent per orientar els actius dels seus clients al fons.
Qualificacions
Per ser competitiu per a una feina com a majorista de fons d'inversió, haureu de tenir almenys un títol de llicenciat, generalment amb una inversió relacionada amb les principals, com ara finances o economia. També hauríeu de tenir tres o més anys d’experiència en la indústria de valors, així com una llicència vàlida de valors de la sèrie 6 o de la sèrie 7. El majorista ha de tenir els coneixements d'inversió necessaris per anticipar i respondre preguntes d'assessors sobre devolucions, riscos, estil d'inversió, teoria moderna de carteres i molts altres temes.
Paper del majorista
De la mateixa manera que l'assessor financer a nivell minorista ha de "vendre" una inversió als seus clients, el majorista de fons d'inversió també ha de vendre assessors financers sobre la inversió. Per tenir èxit, un majorista de fons d'inversió ha de ser capaç de diferenciar el seu fons o família de fons d'entre centenars de fons similars. Un majorista de fons pot representar el seu fons directament als assessors de nivell de venda al detall, o centrar-se a obtenir l'anomenat "espai de plataforma" procedent de les corredories en línia.
Habilitats
Per tenir èxit, el majorista del fons ha de tenir habilitats de presentació impecables i tenir un comportament professional i polit. Hauríeu de sentir-vos còmodes parlant en grups grans, així com en configuracions individuals. De tant en tant, se us demanarà que acompanyeu un agent de vendes o un agent en una trucada de vendes important per tancar un compte gran.
Compensació
Els majoristes del fons solen obtenir un salari base, a més d’una estructura de primes o comissions basada en els actius recollits al territori de l’agent. El salari base pot variar àmpliament en funció de la naturalesa del fons o dels fons representats i dels actius disponibles per a la companyia del fons, però generalment es troba en el rang de cinc dígits superior o superior.