Taula de continguts:
Pas
Poseu-vos en contacte amb el vostre broker: en persona, per telèfon, per correu electrònic o per carta, i indiqueu-li que voleu tancar el vostre compte. Enumereu el número de compte de cada compte que voleu tancar. El tancament es pot retardar si no identifiqueu clarament tots els comptes rellevants.
Pas
Especifiqueu si voleu que tots els vostres fons d'inversió es venguin o es transfereixin a un altre intermediari. Les normatives de l’Autoritat reguladora de la indústria financera (FINRA) especifiquen que heu d’esperar tres dies hàbils per tal que s’ajuntin les vostres operacions (quan pugueu retirar els ingressos de la venda). Podria trigar encara més si volem que s’emetessin tots els seus valors en forma de certificat, ja que el servei d’oficina del vostre corredor haurà d’imprimir-los a mida i enviar-los, cosa que pot trigar un parell de setmanes.
Pas
Notifiqueu al vostre agent si el vostre compte no es tanca en tres dies. Això és tan llarg com caldrà que la vostra sol·licitud es processi si no cal que tingueu cap títol venut o emès en forma de certificat. És possible que el vostre broker o el departament d’atenció al client tinguin tant de temps per processar la vostra sol·licitud a causa de la seva càrrega de treball actual. Però no poden retardar substancialment la vostra sol·licitud sense causa per la regla 412 de la Borsa de Nova York, que requereix que els comptes es tanquin en tres dies.
Pas
Comproveu el vostre compte després de tancar-lo per assegurar-vos que no hi ha cap fons o títol. Notifiqueu al vostre corredor immediatament si n'hi ha cap. Pot ser que el vostre broker hagi d'esperar a interessos residuals (interessos que es meriten entre el moment de la vostra sol·licitud i quan es processi) per escombrar el compte després de tancar-lo abans de enviar-vos la resta. Si no podeu veure el vostre compte en línia després de tancar-lo, pregunteu al vostre agent si hi ha hagut un interès residual.