"Finances personals" pot ser un tema que es pot esborrar. Quan es gradua en comptes d'estalvi i paga el deute per necessitar els serveis que s’aconsegueixin un acord de gestió de diners? No és tan blanc i negre com "comprar accions, contractar assessor financer", però si podeu respondre a algunes preguntes sobre els vostres diners i els vostres objectius, podeu saber si val la pena parlar amb un professional.
Hi ha un parell de situacions àmpliament acceptades en les quals probablement no necessiteu un assessor financer pagat. L'estrategista Barry Glassman, escrivint per a Forbes, suggereix que si us agrada jugar el joc d’inversions vosaltres mateixos, val la pena adherir-vos a les vostres aplicacions. Això també s'aplica si teniu la major part del vostre treball financer automatitzat, com ara dipòsits o pagaments de factures; és una manera fantàstica de construir riquesa sense enderrocar-la. Finalment, si només necessiteu ajuda fiscal, sabreu quan heu de sol·licitar-la.
Dit això, no saps el que no saps, segons el conseller d’inversions Kristin McFarland. Per escriure Carrer al mes de juliol, McFarland diu que val la pena passar per esbrinar el que us impedeix consultar els serveis d'assessorament financer. Si creieu que la vostra situació monetària és massa senzilla, o si un gestor de diners sembla massa costós, potser haureu de subestimar el que haureu de guanyar.
Penseu en una reunió preliminar amb un professional que creieu que podeu confiar, especialment si són recomanats per algú que respecteu. Eviteu els taurons: les investigacions mostren que els sociópates a la pel·lícula fan terribles assessors. Però fer preguntes directament pot fer-vos arribar algunes respostes valuoses que ajuden al vostre diners a treballar més dur per a vosaltres.