Taula de continguts:
En la majoria dels casos, l'objectiu d'un compte bancari a alta mar és ocultar els actius i aconseguir una major privacitat. Els bancs extraterritorials han construït una reputació per proporcionar un paradís fiscal i un aïllament de qüestions polítiques o financeres. Mentre que els ciutadans dels Estats Units estan obligats a informar de tots els comptes bancaris extracomunitaris, els bancs a alta mar no estan obligats a informar els ingressos a l'IRS. La situació dificulta la localització d’actius en aquests comptes, ja que no hi ha cap reglament o document legal per confirmar o verificar els actius. Aquest article proposarà dues maneres de trobar comptes bancaris a la costa.
Com es poden trobar comptes bancaris a l'exterior
Pas
Determineu el nom del titular del compte. No és estrany que algú utilitzi el nom dels sogres, el nom de soltera de la dona o altres familiars per establir un compte.
Pas
Si realitzeu la cerca pel vostre compte, proveu de trobar el signant del compte. Un signatari tindrà el seu nom al compte, però pot utilitzar el número d’assegurança social d’altres persones del compte en comptes del seu. El signant encara manté el control dels fons, incloent la possibilitat d’emetre xecs i tancar el compte.
Pas
Obteniu una còpia de la declaració de la persona. Mentre que els bancs extraterritorials poden no estar obligats a incloure aquesta informació, es considera perjurius que no inclogui a l’IRS tota la informació relativa a societats limitades, comptes bancaris i altres fonts generadores d’ingressos. Recentment, l'IRS ha començat a seguir els bancs suïssos en un esforç per capturar els impostos. Vegeu Recursos per a un article.
Pas
Feu una cerca de registres públics. Molts d’aquests serveis cobren una petita tarifa. Vegeu Recursos per obtenir un enllaç al lloc web de registres públics.
Pas
Contracti un advocat per emetre una citació per als registres. Molts advocats utilitzen empreses de cerca d’actius abans d’acceptar el vostre cas, de manera que pot ser un bon primer pas si us podeu permetre el servei inicial.
Pas
Contracta una empresa de recerca de detectius o actius. Aneu a l'Associació Mundial de Detectius per localitzar una empresa. Utilitzeu el "Directori de membres" per obtenir una llista de contactes per ubicació. Vegeu Recursos per obtenir un enllaç.