Taula de continguts:
Una de les caselles de la declaració de gairebé tots els fons d’inversió és un llistat de dividends anuals fins a la data actual. A mesura que s’envien els estats de fons al llarg de l’any amb un fons mutu que paga dividends, l’import de la caixa augmenta. Els dividends YTD poden ser una part important del retorn total de la inversió del fons.
Dividends YTD
YTD és un acrònim de cada any. Els dividends YTD són l’import que les seves accions de fons mutus han pagat al vostre compte fins al moment de l’any. Els dividends d’inversions s’exerciten anualment i s'han de registrar en els vostres impostos com a ingressos. Els dividends YTD que veieu cada vegada que rebeu una declaració de fons us donen una idea de quant heu guanyat fins ara i us permetrà projectar els guanys totals de dividends de l’exercici.
Freqüència de dividends
La freqüència típica de dividends per a un fons mutu de valors és trimestral o quatre vegades l'any. Les accions que paguen dividends solen pagar trimestralment, de manera que té sentit que els fons d'inversió siguin el patró. Si rebeu una declaració de fons cada trimestre, l’augment del dividend YTD hauria de coincidir amb el dividend guanyat durant el trimestre. Els fons de bons solen pagar dividends mensuals. Una declaració trimestral d'un fons de renda fixa augmentarà els dividends YTD en els últims tres pagaments mensuals de dividend en comparació amb els dividends YTD de la declaració anterior.
Reinversió de dividends
Els fons d'inversió permeten als inversors reinvertir els dividends guanyats en més accions d'un fons. Els dividends reinvertits compren més accions que paguen dividends, de manera que l’import del pagament del dividend regular augmentarà amb el temps.Comparar l’import del dividend YTD de la vostra declaració de fons més recent amb la declaració del mateix període fa un any. L’increment dels dividends YTD serà, com a mínim, parcialment el resultat de reinvertir els dividends meritats.
Declaració de fons de finals d'any
L’import del dividend YTD de la primera declaració que rebeu després d’un final d’any serà el vostre guany total de dividends de l’exercici. Conserva aquesta declaració per als vostres registres per fer un seguiment dels dividends corresponents a la presentació d’informes fiscals. La declaració de tancament de l’exercici també us ajudarà a la venda d’emissions de fons mutus i heu de calcular el cost mitjà de les accions venudes. Els dividends a finals d'any us donen una imatge de quant paga el vostre fons anualment.