Què és una transacció de valors privats?

La indústria de valors està altament regulada i els assessors en inversions han de seguir unes directrius estrictes sobre els tipus d’inversions recomanades i venudes als inversors. Una transacció de valors privats es converteix en un problema quan un representant d’inversions registrat ven una garantia a un client que no s’ha aprovat ni aprovat per la signatura financera que empra el representant.

Una parella jove que es reuneix amb un assessor financer: shironosov / iStock / Getty Images

Regles limiten la inversió il·lustrada de la marca de la inversió

Una transacció de valors privats es produeix quan un representant d’inversions amb llicència presenta o ven una garantia o un altre tipus d’inversió que l’oferta d’empreses d’inversions que l’ocupa no ofereix oficialment. Els valors privats poden ser qualsevol tipus d’inversió, incloses les accions cotitzades públicament, bons o fons a inversions no públiques ofertes per partits privats. El representant realitza una transacció de valors privats si té algun paper que promou el contacte entre un dels seus clients i l'oportunitat d'inversió exterior. Això vol dir que només es classificaria com una transacció de valors privats només introduir un client al venedor d’una inversió no aprovada.

Cal informar i supervisar

Una empresa d'inversió és responsable de totes les activitats relacionades amb la inversió dels representants amb llicència de la companyia. Això significa que, per llei, un representant de l’empresa està obligat a comunicar a l’empresari qualsevol transacció de valors privats. L’empresa d’inversions també està obligada legalment a revisar l’oportunitat d’inversió externa per la seva idoneïtat i adequació. La Llei de valors fa que les empreses d'inversió siguin responsables de totes les activitats relacionades dels empleats, fins i tot si el treballador treballa fora de la presència oficial d'una empresa. Això significa que un representant de valors amb llicència no està autoritzat a treballar o consultar en cap capacitat com a assessor d’inversions sense obtenir l’aprovació de l’empresa de valors on es troba registrada la seva llicència.

Consideracions sobre inversors

Qualsevol inversió o producte financer que un representant d’inversions presenta als clients ha de ser aprovat i ofert per l’empresa a la qual treballa. Si un representant vol discutir una oportunitat fora dels productes oferts per la signatura d'inversió, el representant pot estar tractant de treballar en una transacció de valors privats. Aquest tipus de transacció pot costar la seva llicència. Per assegurar-se que reben el millor assessorament, els inversors han de preguntar-se si l’oportunitat va ser revisada i aprovada per l’empresari del representant.

Les empreses d'inversió venen molts tipus de productes

Les empreses d'inversió poden oferir una àmplia gamma de productes fora de les accions, bons i fons d'inversió. Poden incloure productes d’assegurances, inversions immobiliàries i oportunitats de col·locació privada. Un representant hauria de poder satisfer les necessitats financeres del client amb els productes de la cartera de la companyia. Els inversors poden protegir-se de "inversions" ombrívoles o il·legals, assegurant-se que qualsevol oferta mostrada per un representant d’inversions s’inclou en l’oferta de productes financers de l’empresari empresarial del representant.