Taula de continguts:
Com a professional llicenciat en la indústria dels serveis financers, se suposa un nivell més alt quan es tracta de gestionar les seves finances personals. Els clients confien en tu per assessorament expert en el maneig dels seus assumptes financers. Per tant, depenent de les circumstàncies que van provocar l’execució hipotecària, un distribuïdor broker pot determinar que la vostra incapacitat de fer pagaments regulars amb la vostra hipoteca incideix en la vostra credibilitat com a gestor de diners.
Requisits de patrocini
Per obtenir una llicència de valors i treballar com a assessor financer, haureu de ser contractat i patrocinat per un distribuïdor. Els comerciants són regulats per la Comissió de Valors i Bescanvi, o SEC, i per l’Autoritat Reguladora de la Indústria Financera. Cada estat també regula els corredors d’acord amb estatuts estatals coneguts com a lleis de "cel blau", encara que les lleis i les regles varien d’un estat a un altre. El broker-dealer és responsable de garantir que els seus professionals amb títols amb llicència compleixin les normes establertes per la indústria de valors.
Formulari U4
Heu de comunicar qualsevol execució hipotecària o fallida personal que s'hagi produït en els darrers 10 anys en un document de FINRA conegut com a Formulari U4. Això també inclou situacions en què l’execució hipotecària s’ha produït després d’haver registrat un U4. Heu d’actualitzar la vostra U4 amb la nova informació. L'autoritat reguladora de la indústria financera pot imposar mesures disciplinàries tan severes com si no us alliberéssiu de la indústria de valors per no haver actualitzat un U4 amb informació sobre una execució hipotecària.
Credibilitat
Una execució hipotecària no et desqualifica automàticament de treballar a la indústria de valors, però quan vostè, com a gestor de diners, acaba en dificultats financeres greus, és preocupant. Els problemes de diners podrien fer-te més apte per prendre accions fraudulentes. És una bandera vermella que és possible que no pugueu gestionar els diners d'altres persones a causa del mal judici que heu utilitzat per gestionar els vostres propis.
Sistema BrokerCheck
És possible que el vostre broker-dealer no vulgui patir la vergonya que un dels seus representants registrats tingués una cotització pública al sistema BrokerCheck de l'Autoritat reguladora de la indústria financera amb una execució hipotecària al vostre registre. El públic en general pot accedir a agents de borsa en línia i de recerca a través del sistema BrokerCheck al lloc web de l'Autoritat reguladora de la indústria financera. Un comerciant pot considerar que la contractació d’un assessor amb una execució hipotecària és dolenta per a la imatge de l’empresa.