Taula de continguts:
És massa fàcil perdre la pista dels vostres fons antics de jubilació quan canvieu de feina. Amb tantes coses per pensar, moltes persones simplement no aconsegueixen traslladar els seus fons 401k o 403b al seu nou empleador o a un IRA de recuperació, cosa que comporta un compte de jubilació orfe que no pot créixer tant com pogués. També és fàcil perdre el compte de comptes IRA antics quan es fa càrrec del vostre banc o bé traslladeu els vostres fons a una nova casa d’intermediació. Però no importa quina sigui la raó de la supervisió original, trobar i recuperar aquests actius de jubilació pot fer que la vostra situació financera es torni a la pista.
Pas
Reuneix tantes afirmacions dels vostres comptes antics com pugueu. Aquests documents contenen informació valuosa que us pot ajudar a recuperar els vostres béns perduts, inclosos els números de compte i la informació de contacte per a l’administrador del pla.
Pas
Truqueu al número de telèfon que apareix a cadascun dels estats del compte i feu referència al número de compte que apareix al formulari. Informeu l'administrador del pla que voleu traslladar els actius a una altra institució. L’administrador us pot proporcionar els formularis que necessiteu per transferir aquests actius de jubilació directament a un compte IRA nou o existent.
Pas
Poseu-vos en contacte amb el vostre empresari anterior si no teniu cap declaració dels comptes de jubilació que falten. Demaneu-vos que parleu amb el departament de recursos humans i, a continuació, identifiqueu-vos i digueu que necessiteu obtenir informació sobre un pla 401k o 403b que es va quedar quan va acabar la vostra feina amb l'empresa.
Pas
Proporcioneu qualsevol informació identificativa sol·licitada pel departament de recursos humans del vostre antic ocupador. És possible que hàgiu de completar documents i signar una declaració abans que us pugueu publicar la informació. Després de tenir la informació del compte per al vostre compte de jubilació antic, podeu posar-vos en contacte directament amb l'administrador del pla i transferir els fons a un compte nou.
Pas
Poseu-vos en contacte amb el departament de tresoreria per obtenir el vostre estat per cercar actius no reclamats. Quan les entitats financeres no poden arribar als propietaris de determinats comptes, passen aquests comptes a l'estat. Cada estat, al seu torn, manté una base de dades d’actius no reclamats i permet als individus buscar actius que puguin pertànyer-los. Si no podeu trobar el lloc web per al departament de tresoreria del vostre estat, podeu utilitzar el lloc Unclaimed.org (vegeu Recurs). Aquest lloc és mantingut per l'Associació Nacional de Gestors de Propietats No Reclamades i serveix de centre d'informació per connectar els consumidors a les divisions de propietat no reclamada dels seus estats.
Pas
Seguiu les instruccions per al vostre estat per reclamar els béns de jubilació que us pertanyin. Assegureu-vos de llegir amb atenció el formulari de reclamació i enviar la documentació adequada per verificar la vostra reclamació.