Taula de continguts:
Oppenheimer Funds disposa d’una àmplia gamma d’opcions d’inversió per a inversors individuals. La majoria de les seves opcions de fons individuals també es poden adquirir per inversors minoristes d’una de les tres maneres següents: accions A, accions B o accions C. (Les accions N i Y estan disponibles per a institucions i mitjançant plans 401k.) A les accions cobren un càrrec per vendes per endavant, les accions B tenen un càrrec per vendes diferit contingent, que es paga si el fons es ven en un determinat període de temps, mentre que les accions C tenen un cost de venda diferida més petit pagat durant un període de temps més curt. La manera de retirar-se de la família del Fons Oppenheimer sense penalització dependrà de la classe de participacions que vau adquirir originalment.
Pas
Liquideu les vostres compres d’acció. Si originalment vau comprar accions A, vau pagar un càrrec de venda de fins al 5,75 per cent quan vau comprar el fons. A canvi de la quota inicial més elevada, Oppenheimer us permet vendre les vostres accions A en qualsevol moment sense cap càrrec ni penalització addicional. Evidentment, com més aviat venguis les accions, més probabilitats hauràs de realitzar una pèrdua de la teva inversió, i es podria considerar una penalització, tot i que no se li cobrés cap càrrec addicional per la venda. Per exemple, si compres les accions A, pagues la tarifa, després vengueu immediatament les vostres accions, mentre que no hi haurà cap càrrec addicional, haurà perdut fins al 5,75 per cent de la vostra inversió immediatament, en lloc de donar-li a la vostra inversió l'oportunitat de recuperar aquest cost.
Pas
Tingueu paciència amb les accions B i després vendreu-les. A Oppenheimer Funds, les accions B no us cobraran cap quota inicial, però si vengueu les accions en un termini de 6 anys, haureu de pagar una penalització o una mida variable, fins a un 5%. No obstant això, després de tenir accions B durant 6 anys, es converteixen automàticament en accions A, que no tenen càrrecs de vendes ajornats. Per tant, si teniu accions B i podeu esperar, després de 6 anys, podeu vendre-les sense cap tipus de penalització, exactament com pugueu amb accions A.
Pas
Vendre les seves accions C després d’un any. Les accions de C a Oppenheimer no tenen un càrrec per vendes per avançat, però tenen un càrrec per vendes diferit, com les accions B. No obstant això, amb accions C, l'import de la quota de venda diferida és només de l'1 per cent i es desapareix després d'haver mantingut el fons durant un any.
Pas
Establir un programa de retirada automatitzat. Si configureu les retirades automàtiques d'almenys 100 dòlars, podeu canviar tant les accions B com les accions C sense penalització, sempre que aquests pagaments no superin el 10% del valor del vostre compte en un any.